中国保险监督管理委员会


关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知

保监发〔2009〕129号


各保监局、各养老保险公司：

　　为促进保险业积极参与构建多层次养老保障体系，推动养老保险专业化发展，我会决定由养老保险公司试行养老保障委托管理业务，现就有关事项通知如下：

　　一、本通知所称养老保障委托管理业务，是指养老保险公司作为受托人，接受政府部门、企事业单位等团体客户的委托，为其提供有关养老保障方案设计、账户管理、投资管理、待遇支付等服务。

　　二、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，应当遵循积极稳妥、量力而行、收支平衡的原则，充分发挥商业保险在精算技术、账户管理、投资管理、风险管理和年金给付等方面的优势，完善业务管理流程，不断提高管理服务的质量和效率，维护委托人和受益人的利益。

　　三、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，应当要求委托人提供下列材料：（一）经职工代表大会或董事会决议通过的养老保障管理方案，或有关政府部门对养老保障方案的批复、核准文件；（二）所有受益人名单和身份证件复印件。

　　四、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，应向每个受益人签发有关保障凭证。

　　五、养老保障委托管理业务应当建立独立的养老保障委托管理基金，该基金独立于委托人、养老保险公司和其他任何为基金管理提供服务的自然人、法人或其他组织的固有财产及其管理的其他财产。养老保障委托管理基金投资运用取得的收益，计入养老保障委托管理基金。

　　六、养老保险公司在受托经营养老保障委托管理业务时应履行下列职责：

　　（一） 建立、维护委托人和受益人账户信息，并向委托人和受益人提供账户查询服务；

　　（二）制定基金投资策略并进行投资管理；

　　（三）监督基金管理情况；

　　（四） 定期估值并与资产托管人核对；

　　（五）计算并办理待遇支付；

　　（六） 定期编制并向委托人提供养老保障委托管理报告；

　　（七） 妥善保存养老保障委托管理有关记录；

　　（八） 国家规定和合同约定的其他职责。

　　七、养老保障委托管理基金应当实行第三方托管。养老保险公司应选择合格的商业银行承担养老保障委托管理基金托管工作，托管银行的资格与职责按照中国保监会关于资产托管的有关规定执行。

　　八、养老保险公司可以自己承担养老保障委托管理业务的账户管理、投资管理等工作，也可以选择寿险公司、保险资产管理公司等其他合格的金融机构承担相应工作。

　　九、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，不需要计提保险责任准备金，不纳入保险公司偿付能力监管范围。

　　十、养老保险公司开展养老保障委托管理业务的，应当开发产品，并向保监会备案。备案产品名称应符合格式：养老保险公司名称+说明性文字+养老保障委托管理产品。其中养老保险公司名称可以用全称或简称，说明性文字由各养老保险公司自定，字数不得超过10个。

　　十一、备案材料应在不迟于产品销售后7日内报送中国保监会。备案时，养老保险公司应向保监会提交下列材料一式两份：

　　（一）《养老保障委托管理产品备案报送材料清单表》，加盖公司公章；

　　（二）合同文本；

　　（三）投资账户说明书；

　　（四）本公司总精算师签署的产品精算报告；

　　（五）本公司总精算师声明书；

　　（六）法律责任人声明书；

　　（七）产品可行性报告；

　　（八）财务管理办法；

　　（九）业务管理办法；

　　（十）包含所有报告材料电子文档的光盘或者磁盘；（其中电子文档应为pdf格式，精算报告的电子文档和其他材料的电子文档应当分开）;

　　（十一）中国保监会规定的其他材料。

　　十二、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，应当按照报备的“养老保障委托管理产品”，签订委托管理合同，明确各方的权利和义务。

　　十三、养老保险公司可以为委托人设置公共账户，用以记录委托人缴费中暂时未分配至受益人个人账户的金额和受益人离职后未归属权益的财产总额及其投资收益余额等账户信息。受益人个人缴费部分的权益不得计入公共账户。养老保险公司不得利用公共账户谋取非法利益。

　　十四、养老保障委托管理基金的投资范围及投资监管参照投资连结保险的有关规定执行。受托人应向委托人提供投资风险提示函，并要求委托人书面确认。受托人不得以任何形式向委托人承诺保证收益。

　　十五、养老保险公司开展养老保障委托管理业务，应根据实际运营成本收取管理费用。养老保险公司开展养老保障委托管理业务可以收取以下管理费用：

　　（一）初始费。初始费是养老保障委托管理基金进入受托资产专户之前一次性扣除的运营成本。初始费按照当期缴费总额的比例收取。

　　（二）管理费。管理费是养老保险公司为养老保障委托管理基金提供账户管理、投资管理、基金托管、待遇支付等服务的运营成本。管理费每年按照当年养老保障委托管理基金净值的比例收取。

　　十六、养老保障委托管理业务委托人提前解除合同的，养老保险公司可以按照解除合同时养老保障委托管理基金净值的比例，一次性收取解约费，作为办理合同解除手续的运营成本。养老保险公司应根据合同存续期限设置递减的解约费比例。

　　十七、养老保障委托管理业务委托人提前解除合同时，养老保险公司应当要求其提供已通知受益人解约事宜的有效证明，并以银行转账方式将养老保障委托管理基金退至委托人单位账户。

　　十八、养老保险公司应当按年度向委托人和有关监管部门报告养老保障委托管理基金管理情况。养老保险公司应于每年度结束后45个工作日内，向委托人和受益人提供上一年度的委托人单位账户和受益人个人账户权益报告。

　　十九、养老保险公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，防范有关非法行为。

　　二十、本通知自下发之日起执行，在本通知下发前已开展的养老保障委托管理业务，其后续管理应当按照本通知的规定执行。


　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○○九年十二月十日


国家粮食局


关于印发全国粮食行业“五五”普法中期督导检查情况的通知

国粮办政〔2009〕57号


各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团粮食局：

　　根据中央宣传部、司法部、全国普法办《关于组织开展“五五”普法中期督导检查的通知》（司发通〔2008〕70号）要求和国家粮食局办公室《关于组织开展“五五”普法中期督导检查的通知》（国粮办政〔2008〕108号）的统一部署，各地粮食部门认真组织开展“五五”普法中期督导检查，取得了一定成效。现将全国粮食行业“五五”普法中期督导检查的情况印发你们，请结合实际，继续做好粮食普法依法治理工作，促进《全国粮食行业法制宣传教育第五个五年规划》的全面贯彻落实。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇〇九年三月四日
　　
　　全国粮食行业“五五”普法　中期督导检查情况

　　为进一步推动粮食普法依法治理工作，抓好粮食行业“五五”普法规划的贯彻落实，根据中央宣传部、司法部、全国普法办《关于组织开展“五五”普法中期督导检查的通知》（司发通〔2008〕70号）要求，我局及时下发了《关于组织开展“五五”普法中期督导检查的通知》（国粮办政〔2008〕108号），在全国粮食行业开展“五五”普法中期督导检查活动。各地粮食部门结合本地工作实际，采取多种方式认真开展检查工作，对“五五”普法以来法制宣传教育工作进行全面客观总结，广泛宣传和及时推广先进经验，认真查找存在问题和不足，将粮食普法依法治理工作不断引向深入，进一步推动了《全国粮食行业法制宣传教育第五个五年规划》确定的各项目标任务的贯彻落实。

　　 一、粮食行业“五五”普法规划贯彻落实情况

　　《全国粮食行业法制宣传教育第五个五年规划》颁布实施以来，各地粮食部门紧紧围绕粮食流通中心工作，大力加强粮食法制宣传教育，扎实推进依法行政，全面提高依法管粮的能力和水平，普法依法治理工作取得阶段性成果，为顺利完成粮食行业“五五”普法规划确定的各项目标任务，奠定了良好基础。

　　（一）加强组织领导，确保“五五”普法顺利开展

　　各地粮食部门按照《全国粮食行业法制宣传教育第五个五年规划》要求，加强粮食普法工作的组织领导，认真做好“五五”普法的各项工作。

　　一是成立领导小组，明确工作机构。各地粮食部门高度重视“五五”普法工作，成立了由主要领导亲自挂帅的普法工作领导小组，明确了具体负责普法工作的处室和单位，形成了主要领导全面负责，分管领导具体负责、有关部门分工负责、其他部门协助配合、相关人员全部参与的粮食普法工作体系，为“五五”普法工作提供了可靠的组织保障。天津市粮食局定期召开普法工作领导小组会议，及时传达市政府、国家粮食局关于普法工作的要求，研究提出指导行业普法工作的具体措施，进一步强化了对普法依法治理工作的组织领导。

　　二是制定普法计划，全面落实工作。各地粮食部门按照地方普法办的要求和我局的统一部署，结合实际，研究制定粮食行业“五五”普法规划的实施意见以及年度普法依法治理工作要点，及时提出年度普法的工作重点和主要任务，确保普法工作有计划、有步骤推进。山东省粮食局在制定普法工作规划时坚持“四个结合”，即上级普法规划与本单位普法计划相结合，学习粮食部门专业法律与学习基本法律知识相结合，五年普法规划和当年工作安排相结合，学法、守法与立法、执法相结合，取得了良好效果。

　　三是采取多种形式，认真开展检查。各地粮食部门采取实地检查、召开座谈会、组织评查等多种形式开展检查，针对检查中发现的问题和存在的不足，认真制定整改措施，并抓好落实，确保检查工作取得实效。安徽省粮食局在全省粮食行业组织开展“五五”普法中期检查统一考试，重点对《公务员法》、《行政许可法》、《行政处罚法》、《国家赔偿法》、《行政复议法实施条例》、《中央储备粮管理条例》、《粮食流通管理条例》等与粮食行业密切相关的法律法规进行考试，通过以考促学，检验了“五五”普法前期的学习效果。

　　（二）重点开展对两个条例的学习宣传，推动“五五”普法工作的贯彻落实

　　《中央储备粮管理条例》和《粮食流通管理条例》是规范粮食流通活动的重要法律，也是粮食行政管理部门依法管理粮食流通活动的主要依据。各地粮食部门结合粮食流通中心工作，围绕宣传主题，在全社会组织开展两个条例的系列宣传活动，取得了明显效果。

　　一是按照统一部署，制定宣传方案。各省级粮食部门按照每年条例的宣传主题，及时制定宣传工作实施方案，明确宣传活动的重点、内容、措施和要求。

　　二是结合本地情况，创新宣传形式，扎实开展宣传活动。各地粮食部门因地制宜，通过设立咨询台发放宣传资料、在繁华地段现场宣传、借助各类媒体开展宣传、与条例贯彻落实相结合、举办群众喜闻乐见的文体活动等多种形式，开展了一系列内容丰富的条例宣传活动。河北省粮食局结合行政审批工作开展条例宣传活动，对已经审批的23家企业由经办人员当场发放宣传册、宣传画，讲解粮食经营规则、经营者具有的权利和义务等知识，增强了宣传的针对性，提高了粮食经营者依法经营的自觉性。

　　去年条例宣传活动集中启动前，突发汶川特大地震灾害，许多地方自发地把条例学习宣传活动与维护灾区粮食市场秩序、献爱心送温暖、普及抗震救灾法律知识结合起来。四川省粮食局行政执法人员除了向粮食经营者宣讲条例有关知识外，还深入到救灾粮食加工车间进行监督检查，要求严格遵守条例相关规定，保证救灾粮食质量。

　　（三）认真抓好重点对象的法制宣传教育，着力增强宣传教育的针对性

　　“五五”普法期间，各地粮食部门在继续面向全社会进行粮食法制宣传教育的同时，重点加强对公务员特别是领导干部和行政执法人员，粮食经营者，粮食生产者和消费者的法制宣传教育。

　　一是以提高依法执政意识和能力为重点，推进领导干部的法制宣传教育。广东、新疆等省（区）粮食局进一步规范领导干部学法用法制度，建立健全领导干部学法用法考核制度，将学法及考试情况作为干部选拔任用的一项重要依据，将学习、掌握、运用法律知识和依法办事作为领导班子年度考核的一项重要内容，调动了领导干部学法用法的自觉性和主动性。

　　二是以增强依法行政理念和依法办事能力为重点，加强公务员的法制宣传教育。北京市粮食局制定公务员法制培训实施办法，明确了公务员法制培训的方式、范围、内容以及学法时间，从制度上保证了机关公务员的学法效果。黑龙江省粮食局组织全局公务员集中开展法律法规知识学习活动，并将公务员学法情况作为年度优秀处室和优秀公务员评选的重要标准。

　　三是以规范行政执法行为和严格行政执法程序为重点，加强粮食行政执法人员的法制宣传教育。湖南、陕西、宁夏等省（区）粮食局完善粮食行政执法人员有关行政管理法律法规的学法用法考试考核制度，积极组织行政执法人员参加执法岗位培训，对法律知识进行系统学习，定期举办全省（区）粮食行政执法培训班，邀请有关部门领导和法律专家进行授课，提高了行政执法人员依法行使公共权力的能力。

　　四是以推进依法诚信经营为重点，加强粮食经营者的法制宣传教育。福建、江西等省粮食局主动扩大宣传范围，组织粮食企业干部职工系统学习《公司法》、《劳动合同法》、《食品卫生法》、《安全生产法》等与企业经营相关的法律法规，邀请法律专家就市场经济法律制度和预防经济犯罪等涉及企业长远发展的问题举办专题法律知识讲座，提高了企业依法经营、依法管理的能力，增强了企业的风险意识，取得了良好的宣传教育效果。

　　五是以维护自身合法权益为重点，加强粮食生产者和消费者的法制宣传教育。江苏省粮食局面向粮食生产者和消费者重点宣传国家粮食政策和法律中保护种粮农民和消费者权益的有关规定，通过开通法律服务热线、召开座谈会等方式积极提供法律咨询，培养和增强了粮食生产者和消费者依法维权的意识和能力。

　　（四）坚持粮食法制教育与法治实践相结合，着力推进普法依法治理工作

　　各地粮食部门坚持法制学习宣传与法治具体实践相结合，以“法律六进”和依法行政示范创建活动为载体，及时总结推广先进经验,深入开展普法依法治理工作，强化了法律学习，提高了法律素质，进一步增强了法制宣传教育的效果。

　　一是结合行业特点，深入开展“法律六进”活动。按照中宣部、司法部、全国普法办《关于开展“法律六进”活动的通知》要求，结合粮食工作实际，各地积极制定粮食“法律六进”活动方案，重点推进粮食法制进乡村、进企业活动。河北、湖北等省粮食局将粮食“法律六进”活动与“三下乡”、“放心粮油进农村”等活动结合起来，深入乡村，现场发放粮食科普资料和法律书籍，免费赠送科学储粮示范仓以及储粮药品，开展粮食收购政策咨询和科学储粮技术服务，受到广大农民的欢迎，取得了很好的宣传效果。

　　二是深入开展依法行政示范创建活动。各省级粮食行政管理部门充分发挥依法行政示范单位的辐射带动作用，通过召开座谈会、实地查看、编印经验材料等多种方式，及时总结推广本辖区依法行政示范单位工作的典型经验和做法，针对存在的问题，认真研究制定相应措施，并督促做好整改落实工作，粮食行政执法程序和行为进一步规范，基层粮食部门依法行政的能力和水平得到提高。

　　（五）坚持丰富传统宣传手段与创新宣传形式相结合，着力提高粮食法制宣传教育的实效性

　　各地粮食部门在运用群众喜闻乐见的表现形式，丰富传统宣传手段的同时，主动适应社会发展和科技进步的趋势，不断创新法制宣传教育形式和载体，充分发挥现代传媒尤其是互联网的作用，有针对性地开展粮食法制宣传教育，提高了宣传的覆盖面，增强了粮食法制宣传教育的感染力。

　　一是继续发挥传统宣传手段的优势，提高了粮食法制宣传教育的渗透力。各地粮食部门通过在公共场所张贴宣传画、派发宣传资料、设立宣传展板、举办现场咨询，在新闻媒体开辟宣传专栏、介绍法律知识、制作法制宣传节目等多种方式开展粮食法制宣传，扩大了粮食法制宣传的社会认知度。甘肃省粮食部门主动将每年条例的集中宣传时间由一周延长为一个月，采取集中时间、统一安排、上下联动的方式，充分利用报刊、杂志、电视、广播等宣传媒介，对条例进行深入宣传，全省设立宣传点近500个，举办宣传活动逾600次，参加宣传人员超过1万人，发放宣传材料60余万份，出台宣传车辆近700车次，现场接受宣传的群众超过40万人次，取得了明显的宣传效果，进一步增强了条例的社会影响力。

　　二是利用互联网等现代媒体创新宣传方式，增强了粮食法制宣传教育的互动性。不少粮食部门在依托传统宣传手段的同时，积极发掘和利用网络的宣传优势，通过在互联网上举办在线访谈、在线知识竞赛等宣传活动，吸引了广大网民踊跃参与，拓宽了粮食法制宣传的覆盖面，提高了粮食法制宣传的社会认知度。

　　“五五”普法开展两年多来，粮食普法依法治理工作取得了一定成效，粮食行业广大干部职工的法律素质逐步提高，粮食行政机关工作人员特别是领导干部和行政执法人员的依法行政的意识和能力得到增强，粮食行政管理部门依法行政的公信力得到提高。粮食法制宣传教育在维护粮食市场秩序、服务粮食宏观调控、推进粮食部门依法行政等方面发挥了积极作用。
　　粮食普法依法治理工作取得阶段性成绩的同时，也还存在一些不容忽视的问题。一是部分领导干部对法制宣传教育的重要作用认识不足，重视不够，学法用法的自觉性有待进一步提高；二是普法工作创新意识不足，与现阶段粮食普法的社会需求不相适应；三是普法经费在有的地方得不到保障，影响了粮食普法活动的开展。

　　二、下一步粮食普法依法治理工作思路

　　为进一步贯彻落实《中共中央、国务院转发〈中央宣传部、司法部关于在公民中开展法制宣传教育的第五个五年规划〉的通知》（中发〔2006〕7号）和党的十七大对普法工作提出“深入开展法制宣传教育，弘扬法治精神，形成自觉学法守法用法的社会氛围”的要求，各地粮食部门要深入开展粮食法制宣传教育活动，扎实推进粮食依法治理工作，切实抓好粮食行业“五五”普法规划的贯彻落实。

　　（一）进一步增强做好粮食法制工作的紧迫感、责任感和使命感。粮食法制工作是粮食部门工作的重要组成部分，关系到粮食工作方针政策的落实，关系到粮食行政管理部门依法行政。各地粮食部门法制机构要紧紧围绕粮食流通中心工作，把粮食法制工作放在粮食流通中心工作中统筹研究和安排，增强做好粮食法制工作的紧迫感、责任感和使命感，勇于直面矛盾、破解难题，通过扎实有效的工作，更好地发挥职能作用，为促进粮食流通工作又好又快发展做出应有贡献。

　　（二）围绕中心、服务大局，为粮食流通工作提供法律服务和制度保障。粮食普法依法治理工作要紧紧围绕粮食流通中心工作，服务三农，服务民生，在粮食流通工作中发挥更加积极的作用。各地粮食部门要从战略高度和全局出发安排部署粮食普法工作，在粮食流通工作中加强法制宣传教育，依靠法制宣传教育推动粮食流通工作。在普法内容上，要将粮食收购政策、粮食宏观调控政策、粮食质量卫生制度、粮食库存检查制度、粮食应急制度作为今年粮食法制宣传教育的重点；在普法对象上，要将粮食行政机关工作人员特别是领导干部作为今后粮食普法依法治理工作的重中之重，努力为粮食流通工作营造良好的法治环境。

　　（三）建立健全粮食法制宣传教育工作体制机制。各地粮食部门要加强对粮食普法依法治理工作的组织领导，做到有领导、有机构、有队伍、有经费，把工作抓好抓实，努力实现粮食普法依法治理工作的制度化和规范化。要逐步完善粮食法制宣传教育工作的保障机制、监督机制、评估机制、激励机制，使粮食法制宣传教育工作目标更明确、要求更具体，减少工作的盲目性和随意性，增强工作的有序性和权威性，保证工作的持续性和实效性，为粮食法制宣传教育工作深入开展提供制度保障。同时，要争取把普法经费列入专门预算，做到专款专用，保证粮食普法依法治理工作的正常开展，并根据形势发展，不断加大普法经费的投入。

　　（四）不断探索和创新粮食法制宣传工作的方式方法。各地粮食部门要努力创新普法工作的方法和途径，拓展法制宣传教育的形式，充分发挥普法队伍的作用，采取生动活泼、通俗易懂、群众喜闻乐见的形式开展粮食法制宣传活动，增强普法的服务性；采用以考促学、学工结合等形式，调动广大粮食干部职工学法用法的积极性，增强普法的针对性；充分利用电视、广播、报刊、网络等媒体开展粮食法制宣传教育工作，实现宣传人员和宣传对象的互动，增强普法的群众参与性。